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美注册财务策划师资格认证进驻深圳
[摘要]
为了适应国内理财行业的需求，普及国际先进的财务策划专业知识，哈尔滨工业大学深圳研究院、香港大中华人才培训顾问(集团)有限公司和深圳经纪人协会三方合作，在广东地区独家举办美国注册财务策划师(RFP)和深圳市理财商务经纪人双证课程班。学员通过培训和考试，可同时申请并取得美国注册财务策划师资格证书和深圳市理财商务经纪人资格证书。11月6日，该双证班说明会在哈尔滨工业大学深圳研究院召开，美国注册财务师协会...
为了适应国内理财行业的需求，普及国际先进的财务策划专业知识，哈尔滨工业大学深圳研究院、香港大中华人才培训顾问(集团)有限公司和深圳经纪人协会三方合作，在广东地区独家举办美国注册财务策划师(RFP)和深圳市理财商务经纪人双证课程班。学员通过培训和考试，可同时申请并取得美国注册财务策划师资格证书和深圳市理财商务经纪人资格证书。11月6日，该双证班说明会在哈尔滨工业大学深圳研究院召开，美国注册财务师协会专门发来贺电，庆祝广东财务策划行业人才培养工作的这一突破性举动。
令人费解的11万亿存款
随着中国经济的持续发展和市场化程度的不断提高，我国居民财富迅速增加。有数据显示，改革开放以来，城镇居民收入增长13倍，农民收入也增长了10倍。然而令人费解的是，自1996年以来，中央银行连续8次降息后，存款利率已处于历史低点，加之利息税的开征及通胀因素，居民储蓄财富的增值功能实际上几近消失，但城乡居民储蓄存款总额却一直呈较大幅度的增长。截止2003年底，我国城乡居民储蓄存款总额已达到11万亿元。究其原因，是我国大多数居民理财观念落后、投资渠道单一、风险防范能力差；更深层的原因则是由于我国缺乏熟悉并精通保险、证券、银行、房地产、创业等多领域理财策划服务的复合型专业人才，使得目前我国个人理财服务从理论到实践上与发达国家相比都有很大的差距。
财务策划RFP是“国标”
财务策划起源于20世纪70年代的美国，90年代开始在国际流行。个人财务策划服务，是财务策划师为个人和家庭提供的一种全方位的专业财务策划服务。财务策划师通过咨询、策划，制定一套符合个人特征的财务策划方案，不断调整客户各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，保证其财务独立和金融安全，帮助客户实现长期的财务目标和生活目标。1983年，美国注册财务策划师协会(RFPI)的成立，标志着注册财务策划师认证资格有了统一的国际标准，此后，注册财务策划师以其出色的专业知识与技能、严谨公正的职业操守和细致周到的优质服务，赢得了整个国际社会的普遍认可。现在会员遍布世界各地，包括美国、加拿大、德国、瑞士、希腊、澳大利亚、日本、新加坡、香港、澳门、马来西亚等国家和地区。如今，在世界范围内，财务策划师已像其它专业人士，如律师、会计师、精算师、保险经纪人、税务师、信托师等一样，形成了一个独立的职业群体。
财务策划行业前景看好
经济越发展，理财越重要。近几年来，国外财务策划市场发展迅猛，国内老百姓也开始对如何理财进行关注。中国加入WTO后，大量的外资金融机构将进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。值得注意的是，作为进入市场和应对挑战的中外金融机构都将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务，可以预见，在中外金融机构的激烈竞争促进我国金融业迅速与国际接轨并快速发展的同时，个人财务策划服务必将成为我国最具活力、最具发展前景的新兴行业。
哈尔滨工业大学深圳研究院杨秋生教授认为，随着国内“理财热”的兴起，一方面，金融机构内部的理财工作室将越来越多，一些知识面广，有一定资历，特别是人品好的专业人员将成为金融机构内专门的理财师；另一方面，一部分客户资源丰富的理财工作室将独立进入市场，成立专门的理财师事务所，如同目前已相当普遍的律师事务所、会计师事务所一样。
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