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理财规划师
[摘要]
理财规划师俗称理财顾问，主要源于美国，是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来，目前在美国、英国、法国、德国已成为一种正式的从业资格。
理财规划师为客户进行的理财，主要是根据客户的资产状况与风险偏好，根据客户的需求与目标，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为其寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确...
理财规划师俗称理财顾问，主要源于美国，是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来，目前在美国、英国、法国、德国已成为一种正式的从业资格。
理财规划师为客户进行的理财，主要是根据客户的资产状况与风险偏好，根据客户的需求与目标，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为其寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。
注册理财规划师（ＣＦＰ）资格认证，１９７２年引入理财行业。候选ＣＦＰ需要完成教育、考试、经验和职业道德等几个步骤，才能成为真正的ＣＦＰ。考核的内容涵盖了１０６门学科的内容。在一定程度上，一个国家或地区拥有ＣＦＰ人数的多少，代表着该国理财规划业的发展程度。ＣＦＰ资格由国际注册理财规划师委员会颁发。目前，美国是世界上理财规划市场发展最为成熟的地方，拥有ＣＦＰ资格的人数最多，占ＣＦＰ总人数的６０％。
目前，中国内地并不是美国理财规划协会会员，因而并不能举行ＣＦＰ的考试及注册程序等。由于国家尚没有建立相应的资格考试和认证制度，目前各家机构的理财规划师一般是机构聘请专业培训机构培训，然后自行认可其资格。
北京是最早推出个人理财规划师的地方，首批５０名。之后在深圳市场又有４５名规划师走向市场。理财规划师一经亮相便凸显广阔的市场前景，源源不断的客户还会随着经济的发展而激增，平安公司还将陆续在南京、上海、大连等城市推出理财规划师以满足社会的需要。此外，一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，５０％以上无计划分配资产，７８％的愿意接受专家顾问的理财意见，２５％的愿意委托理财，５０％以上的人愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入的增加，投资意识的增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛。
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